Hvordan forenkle din investering med Mutual Funds

Share

|

På høyden av aksjemarkedet boom i 1999, en venn av meg klaget over at han ikke hadde nok tid til å gjøre de nødvendige lekser å investere. Han følte at investeringsmuligheter var slipping av mens hans pengene var samlet støv i pengemarkedet konto. Han kunne ha løst (og forenklet) sitt problem ved å investere i en indeks fond eller børsomsatte fondet.

Discovering indeks fond

Index fond kalles passivt forvaltet fond. Indeksfond ledere prøver å nøye spore ytelsen til en målgruppe indeks. Index fond kjøper og holder alle eller et representativt utvalg av verdipapirer i en bestemt indeks. Sammensetningen av porteføljen av indeksen fondet bestemmes av indeksen den prøver å gjenspeile. For eksempel vil et Standard & Poor's 500-indeksen fondet samsvarer prosentandelen av lagrene i Standard & Poor's 500-indeksen. I kontrast i et aktivt forvaltet fond, en forvalter forsøker å overgå lignende fond eller et egnet marked referanseporteføljen. Aktivt forvaltet fondsforvaltere bruke kostbar forskning, marked prognoser, og sin egen dømmekraft og erfaring til å kjøpe og selge verdipapirer. Denne kompetansen gjør driftskostnader på et forvaltet fond høyere enn et passivt forvaltet indeksen fondet.

Driftskostnadene for passivt forvaltet fond er ofte indeksen 0,20 prosent. I tillegg til lave kostnader, appellen til indeksen midler er todelt. Først indeksen fondet vil samsvare avkastningen av indeksen det speil. Hvis markedet gjør det bra, og verdien av indeksen øker, investoren gjør det bra. Den andre grunnen investorer som indeks fond er at noen indekserer bedre reflekterer deres individuelle investere mål. Ulempen med indeksen midler er at investorene ikke vil ha mulighet til betydelig bedre resultater markedet. For mer informasjon om indeksen midlene, se følgende:

IndexFunds.com (www.indexfunds.com), vist i figur 6-2, er en nyttig alle-hensikt online ressurs for index fond. Du finner en nybegynner budskap sentrum, ti favoritt indekser, og nyttige artikler og linker. Bruk Screener å søke etter investeringer kandidater med kriterier som kostnad forholdstall, netto eiendeler, eller fem år tilbake.

The Index Investor (www.indexinvestor.com) er et nyttig nettsted for registrerte medlemmer som søker bedre indeksen fondsavkastningen gjennom aktivaallokering. IndexInvestor.com er delt inn gratis og abonnement ressurs områder. Abonnement er $ 25 pr år.

Vanguard (flagship2.vanguard.com/VGApp/hnw/FundsStocks Oversikt) har det Vanguard 500-indeksen fondet, som har eksistert i mer enn 25 år. Du kan lese alt om fordelene ved indekser online.

Å bli klar over børsomsatte fond

Exchange-traded funds er passivt forvaltet fond som handles på børs. En del av en børsomsatte fondet er en del av et enhet investering tillit. Unit investering stoler er dannet av investeringsselskaper med den hensikt å skaffe en portefølje av aksjer som skal passivt forvaltet over en fast periode. Stiftelsen er da avsluttet.

Ifølge The Wall Street Journal, fra september 2004, exchange-traded funds hadde samlet aktiva på $ 180.8 milliarder, opp 20 prosent fra $ 151 milliarder i desember 2003. Å opprette en børsomsatte fond (ETF), investeringsselskaper samle aksjer eller rentepapirer i en kurv og deretter selge aksjer i tillit på børs. Med andre ord, ETFs handel som aksjer og ikke kan bli misbrukt av markedet tidtakere.

Fra september 2004 var det 143 ETFs. ETF alltid inkluderer verdipapirer som inngår i en indeks. ETF har mange forskjellige typer og er basert på bred markedssektor indekser og internasjonale indekser. Følgende er noen eksempler:

Spiders: Spor Standard & Poor's Innskudd Receipt (SPDR, uttales "edderkopp").

Cubes: Spor NASDAQ 100 av store nonfinancial aksjer med ticker QQQ - derav navnet kuber.

Diamonds: Track the Dow Industrial Average med ticker DIA - derav navnet diamanter.

Vipers: The Vanguard Group har lansert Vanguard Index Participation Equity Kvitteringer, kjenner som Vipers. Hver Viper er en ny aksjeklasse av en av selskapets velkjente indeksen midler. Den underliggende porteføljer er like, selv om avgifter og andre funksjoner er forskjellig fra de av Vanguard midler.

ETF er billig å eie. Utgifter til en ETF er vanligvis 0,4 prosent, sammenlignet med 1,4 prosent for den gjennomsnittlige aksje aksjefond - men har du bekostning av megleren. Hvis du følger dollar-cost gjennomsnitt, din megling avgifter kan raskt legge opp. På den annen side, trenger du ikke å bekymre deg for et minimum investering. Andre fordeler av ETF omfatte

Muligheten til å kjøpe og selge når som helst i løpet av handledag

Instant eksponering mot aksjer porteføljer av ditt valg: Du kan velge en ETF som oppfyller dine spesifikke investor mål.

Muligheten til å kjøpe på margin: Disse kjøpene er generelt underlagt de samme vilkårene som gjelder for vanlige aksjer.

Ingen salg load: Du må fortsatt betale en megling provisjon.

Ingen høy forvaltning eller sponsor avgifter

Ingen minimum første innskudd

Potensielle skatt effektivitet: Fordi ETF overføre verdipapirer mellom investorer, er det ingen skattemessige konsekvenser for fondet. For mer informasjon om Exchange-traded funds (ETFs), se følgende nettsteder:

FINANCIAL SECURITY (www.ishares.com) tilbyr online verktøy som ETF tildeler, som lar deg lage en portefølje av ETF basert på Dow Jones US sektor og Total Market Indekser. Dette selskapet eier FINANCIAL SECURITY Russell 2000 Index Fund, som søker investering resultatene som før utgifter generelt tilsvarer prisen og gi utførelsen av Russell 2000 Index.

Investment Company Institute (www.ici.org / midler / abt / index.html) er en nasjonal forening for aksjefond selskaper som gir svar på vanlige spørsmål (FAQ) om exchange-traded funds. Du kan også finne nyttig industri statistikk, investor utdanning og industri nyheter.

American Stock Exchange (www.amex.com) tilbyr et marked sammendrag av alle ETF, produktinformasjon om bestemte ETFs, nye oppføringer av ETF, en ETF skjerm og tilbake kalkulator, og investor utdanning. I tillegg kan du laste ned informasjon om alle de amerikanske børs-handlede ETF og end-of-the-day ETF priser. På hjemmesiden, klikker ETFs i venstre marg.

---