Retningslinjer om når det er riktig tid å selge Mutual Funds

Share

|

Hvis fondet blir en av de verste utøverne, bør du vurdere å selge. Men du må se på mer enn bare fondets vurdering. Vurder disse retningslinjene for å avgjøre når man skal selge et fond:

1. Det kan være lurt å selge hvis du har overlappende aksjer i porteføljen din. (For mer om overlappende aksjer, se sidepanelet "Checking for overlappinger i verdipapirfond.") Du kan bruke Morningstar Portfolio X-Ray-funksjonen (portfolio.morningstar. com) for å finne ut om de to veksten verdipapirfond at du eier holder aksjer i samme selskap. å bo diversifisert, kan det være lurt å selge en av verdipapirfond og erstatte den med en annen aksjefond.
2. Se på resultatene for sammenlignbare fond bruker personlig Fund (www.personalfund.com). Dersom en tilsvarende fondets samlede resultatet er ned 10 prosent, vil fondet er ned 16 prosent, og fondets konsekvent løyper sine jevnaldrende, kan fondet bli en taper.
3. Hvis fondet driver fra den opprinnelige investeringen mål, er det ikke møtet aktivaallokering mål. Dette mindreavkastning kan bli særlig problematisk hvis drivende fondet bytte din innsats diversifisering og ikke oppfyller dine aktivaallokering mål.
4. Hold styr på endringer i fondets forvaltning. Hvis fondet ansetter en ny pengeforvalter, at personen kan ha en annen investeringsstrategi.
5. Det kan være lurt å selge hvis aksjefond utgifter har vært snikende opp, hvis du arvet fondet, eller hvis megleren solgt deg et fond med høy 12b-1 gebyr. Høy fondet avgifter redusere avkastning og gjør fondet mindre lønnsomme enn tilsvarende fond med lavere utgifter.
6. I et ustabilt marked, kan det hende du oppdager at du er en mer konservativ investor enn du trodde. Hvis du ikke får sove om natten, selge fondet.
7. Du betaler skatt på kapitalgevinster. Hvis en av dine fond innleggene negativ avkastning, bør du vurdere å selge den tapende fond for å kompensere dine skatteforpliktelser.
8. Hvis fondet øker med tre eller fire ganger sin opprinnelige størrelse i en kort tidsperiode og resultatene begynner å synke, kan du ønsker å selge. Ettersom fondet fortsetter å vokse og vokse, kan den profesjonelle pengeforvalter ikke investere i verdipapirer han eller hun kjenner og elsker beste, slik at fondet kan begynne å kjøpe dårlige eller middels resultater eiendeler.
9. Vurder dine behov. Hvis du kjøpte fondet for et bestemt formål, og livet ditt omstendigheter endres, bør du selge fondet og kjøp en som dekker dine behov - selv om fondet gjør det bra.

---